Unsere Leistungen
Komplettlösungen für Ihre Altersvorsorge
Wir bieten Ihnen drei aufeinander abgestimmte Leistungsbereiche, die gemeinsam eine optimale Pensionsplanung ermöglichen.
Schweizer Pensionskassen-Optimierung und 3. Säule-Beratung
Maximieren Sie Ihre berufliche Vorsorge durch strategische Planung und professionelle Steueroptimierung.
Leistungsumfang:
- Analyse Ihrer aktuellen Pensionskassensituation
- Strategische Einkaufsplanung für maximale Steuervorteile
- Optimierung der 3. Säule (Säule 3a und 3b)
- Bezugsstrategie für Rente vs. Kapital
- Koordination mit AHV-Ansprüchen
Einmalige Beratung
Notarielle Vorsorgeplanung und Patientenverfügung
Rechtssichere Absicherung Ihrer Wünsche und Interessen durch erfahrene Notare und Juristen.
Leistungsumfang:
- Erstellung rechtsgültiger Patientenverfügungen
- Vorsorgeaufträge für Urteilsunfähigkeit
- Testament und Erbschaftsplanung
- Ehevertrag und Güterrecht
- Vollmachten und Vertretungsrechte
Notarielle Beurkundung
Grenzüberschreitende Rentenberatung für Expats
Spezialisierte Expertise für internationale Rentensituationen und komplexe Doppelbesteuerungsfragen.
Leistungsumfang:
- Analyse grenzüberschreitender Rentenansprüche
- Doppelbesteuerungsabkommen-Optimierung
- Koordination verschiedener Sozialversicherungssysteme
- Steueroptimale Kapitalabzugsstrategie
- Internationale Nachlassplanung
Komplexberatung
Detaillierte Leistungsbeschreibung
Pensionskassen-Optimierung im Detail
Strategische Einkaufsplanung
Wir entwickeln eine massgeschneiderte Einkaufsstrategie, die Ihre Steuerlast minimiert und gleichzeitig Ihre Altersrente maximiert. Dabei berücksichtigen wir Ihre aktuelle Einkommenssituation, geplante Karriereentwicklung und persönliche Ziele.
- Mehrjährige Einkaufsplanung
- Optimaler Zeitpunkt für Einkäufe
- Steuerliche Auswirkungen verschiedener Szenarien
3. Säule Optimierung
Die gebundene und freie Vorsorge bietet erhebliche Optimierungsmöglichkeiten. Wir zeigen Ihnen, wie Sie Säule 3a und 3b optimal kombinieren und dabei Steuern sparen.
Beispiel: Bei einem Einkommen von CHF 100'000 können Sie jährlich bis zu CHF 4'800 Steuern sparen.
Bezugsstrategie
Die Entscheidung zwischen Rente und Kapitalbezug hat weitreichende finanzielle Konsequenzen. Wir analysieren verschiedene Szenarien und empfehlen die für Sie optimale Lösung.
Professionelle Pensionsplanung: Mehr als nur Finanzberatung
Die Schweizer Altersvorsorge zeichnet sich durch ihre Vielschichtigkeit aus, die sowohl Chancen als auch Herausforderungen birgt. Während das bewährte 3-Säulen-System grundsätzlich für finanzielle Sicherheit im Alter sorgt, entscheiden oft die Details über den Unterschied zwischen einer komfortablen und einer bescheidenen Rente. Hier kommen spezialisierte Beratungsleistungen ins Spiel, die weit über herkömmliche Finanzberatung hinausgehen.
Pensionskassen-Optimierung beispielsweise erfordert nicht nur mathematisches Verständnis, sondern auch tiefgreifende Kenntnisse der sich kontinuierlich ändernden Gesetzeslage. Strategische Einkäufe können über die Jahre hinweg Steuerersparnisse von mehreren zehntausend Franken ermöglichen, während fehlerhafte Entscheidungen langfristige finanzielle Nachteile zur Folge haben. Professionelle Beratung berücksichtigt dabei nicht nur die aktuelle Situation, sondern entwickelt zukunftsorientierte Strategien, die sich an verändernde Lebensumstände anpassen lassen.
Parallel dazu gewinnt die rechtliche Absicherung von Vorsorgeentscheidungen immer mehr an Bedeutung. Notarielle Vorsorgeplanung schafft Rechtssicherheit in einer Zeit, in der familiäre Strukturen komplexer werden und traditionelle Absicherungsmechanismen nicht mehr greifen. Eine professionell erstellte Patientenverfügung oder ein durchdachter Vorsorgeauftrag können im Ernstfall entscheidend sein und gleichzeitig Angehörige vor schwierigen Entscheidungen bewahren.
Besonders anspruchsvoll gestaltet sich die Situation für international tätige Personen. Grenzüberschreitende Rentenplanungen erfordern Expertise in verschiedenen Rechtssystemen und die Fähigkeit, komplexe Steuer- und Sozialversicherungsabkommen zu navigieren. Hier zeigt sich der Wert spezialisierter Beratung besonders deutlich: Was für Laien kaum durchschaubar ist, wird durch professionelle Expertise zu optimierten Lösungen, die erhebliche finanzielle Vorteile bringen können.
Bereit für Ihre optimale Pensionsplanung?
Kontaktieren Sie uns für eine unverbindliche Erstberatung und erfahren Sie, wie viel Sie durch professionelle Planung sparen können.