Datenschutzerklärung - Schweizer Pensionsplanung

1. Verantwortliche Stelle

Verantwortlich für die Datenverarbeitung auf dieser Website und für unsere Dienstleistungen ist unser Unternehmen als spezialisierter Anbieter für Pensionsplanung und rechtliche Beratung in der Schweiz. Wir verarbeiten Ihre personenbezogenen Daten in Übereinstimmung mit den geltenden Datenschutzgesetzen.

Rechtliche Grundlagen

Unsere Datenverarbeitung erfolgt auf Grundlage des schweizerischen Datenschutzgesetzes (DSG), der Europäischen Datenschutzgrundverordnung (DSGVO) soweit anwendbar, sowie anderer einschlägiger Datenschutzbestimmungen. Wir verarbeiten Ihre Daten nur, wenn wir eine rechtliche Grundlage dafür haben.

2. Datenverarbeitung auf unserer Website

2.1 Automatisch erhobene Daten

Beim Besuch unserer Website werden automatisch bestimmte Informationen erfasst, die Ihr Browser an unseren Server übermittelt. Diese Daten werden in den Logfiles des Servers gespeichert und umfassen:

IP-Adresse des zugreifenden Rechners
Datum und Uhrzeit des Zugriffs
Name und URL der abgerufenen Datei
Website, von der aus der Zugriff erfolgt (Referrer-URL)
Verwendeter Browser und ggf. das Betriebssystem
Name Ihres Access-Providers

Diese Daten werden zu statistischen Zwecken ausgewertet, um unseren Internetauftritt und die zugrundeliegende Technik zu optimieren. Eine Zuordnung dieser Daten zu einer bestimmten Person ist uns nicht möglich und auch nicht beabsichtigt.

2.2 Cookies und ähnliche Technologien

Unsere Website verwendet Cookies, um die Funktionalität zu verbessern und das Nutzererlebnis zu optimieren. Cookies sind kleine Textdateien, die auf Ihrem Endgerät gespeichert werden. Weitere detaillierte Informationen über unsere Verwendung von Cookies finden Sie in unserer Cookie-Richtlinie.

Hinweis: Sie können Cookies in Ihren Browsereinstellungen deaktivieren. Bitte beachten Sie, dass dadurch möglicherweise nicht alle Funktionen unserer Website vollständig nutzbar sind.

2.3 Kontaktformulare und Anfragen

Wenn Sie uns über Kontaktformulare oder per E-Mail kontaktieren, werden die von Ihnen mitgeteilten Daten von uns gespeichert, um Ihre Anfrage zu bearbeiten und für den Fall von Anschlussfragen. Diese Daten geben wir nicht ohne Ihre Einwilligung weiter.

Die Verarbeitung dieser Daten erfolgt auf Grundlage Ihrer Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO), sofern Sie diese erteilt haben, oder zur Erfüllung eines Vertrags oder vorvertraglicher Maßnahmen (Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO).

3. Datenverarbeitung in unseren Dienstleistungen

3.1 Beratungsdienstleistungen

Im Rahmen unserer Pensionsplanungs- und Rechtsberatungsdienstleistungen verarbeiten wir umfangreiche personenbezogene und sensible Daten. Dazu gehören:

Persönliche Identifikationsdaten (Name, Adresse, Geburtsdatum)
Finanzielle Daten (Einkommen, Vermögen, Verbindlichkeiten)
Informationen zu Versicherungen und Vorsorge
Familiäre Verhältnisse und persönliche Umstände
Gesundheitsdaten (soweit für die Beratung relevant)
Berufliche Informationen

Diese Daten werden ausschließlich zur Erbringung unserer Beratungsleistungen verwendet und unterliegen strengster Vertraulichkeit.

3.2 Notarielle Dienstleistungen

Bei notariellen Dienstleistungen wie der Erstellung von Patientenverfügungen, Vorsorgeaufträgen oder Testamenten verarbeiten wir zusätzlich:

Informationen zu Ihren Wünschen und Anweisungen
Daten zu Begünstigten und Vertrauenspersonen
Medizinische Informationen (bei Patientenverfügungen)
Informationen über Vermögenswerte und deren Verteilung

Diese Daten unterliegen besonderen rechtlichen Schutzbestimmungen und werden mit höchster Sorgfalt behandelt.

3.3 Expat-Beratung

Bei der Beratung von Expatriates verarbeiten wir zusätzlich Informationen über verschiedene Länder, Steuerresidenz, internationale Verträge und grenzüberschreitende Sachverhalte. Diese Daten werden zur Analyse komplexer internationaler Situationen und zur Entwicklung optimaler Lösungsstrategien verwendet.

4. Zwecke der Datenverarbeitung

Wir verarbeiten Ihre personenbezogenen Daten für folgende Zwecke:

Beratungsleistungen

Erbringung von Pensionsplanungs- und Rechtsberatungsdienstleistungen, Analyse Ihrer Situation und Entwicklung individueller Lösungen.

Vertragsverwaltung

Verwaltung und Erfüllung von Beratungsverträgen, Rechnungsstellung und Kommunikation mit Mandanten.

Rechtliche Verpflichtungen

Erfüllung gesetzlicher Aufbewahrungs- und Dokumentationspflichten, Compliance-Anforderungen.

Qualitätssicherung

Verbesserung unserer Dienstleistungen, interne Qualitätskontrolle und Weiterentwicklung unserer Beratungsansätze.

5. Rechtsgrundlagen der Verarbeitung

Die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten erfolgt auf folgenden Rechtsgrundlagen:

Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO)

Wenn Sie uns eine ausdrückliche Einwilligung zur Verarbeitung Ihrer Daten erteilt haben.

Vertragserfüllung (Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO)

Zur Erfüllung eines Vertrags oder zur Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen.

Rechtliche Verpflichtung (Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO)

Zur Erfüllung rechtlicher Verpflichtungen, denen wir unterliegen.

Berechtigte Interessen (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO)

Zur Wahrung unserer berechtigten Interessen, sofern nicht Ihre Interessen oder Grundrechte überwiegen.

6. Datenweitergabe und Empfänger

Wir geben Ihre personenbezogenen Daten nur in folgenden Fällen an Dritte weiter:

6.1 Auftragsverarbeiter

Wir arbeiten mit sorgfältig ausgewählten Dienstleistern zusammen, die uns bei der Erbringung unserer Leistungen unterstützen. Diese Auftragsverarbeiter können Zugang zu Ihren Daten haben, sind jedoch vertraglich verpflichtet, diese nur in unserem Auftrag und nach unseren Weisungen zu verarbeiten.

IT-Dienstleister und Hosting-Provider
Rechtsanwälte und Steuerberater (bei komplexen Fällen)
Archivierungsdienstleister
Übersetzungsdienstleister (bei internationalen Fällen)

6.2 Gesetzliche Verpflichtungen

In bestimmten Fällen sind wir gesetzlich verpflichtet, Ihre Daten an Behörden weiterzugeben:

Steuerbehörden bei steuerlichen Angelegenheiten
Aufsichtsbehörden bei regulatorischen Anfragen
Strafverfolgungsbehörden bei entsprechenden Anfragen
Sozialversicherungsträger bei relevanten Sachverhalten

Wichtig: Wir verkaufen, vermieten oder handeln niemals mit Ihren personenbezogenen Daten. Eine Weitergabe erfolgt nur in den oben genannten Fällen und immer unter Beachtung der geltenden Datenschutzbestimmungen.

7. Internationale Datenübertragungen

In bestimmten Fällen kann es erforderlich sein, Ihre Daten an Dienstleister oder Partner in anderen Ländern zu übertragen, insbesondere bei der Expat-Beratung oder bei der Nutzung internationaler IT-Dienste.

Schutzmaßnahmen

Bei Übertragungen in Länder außerhalb der EU/EWR stellen wir durch geeignete Garantien sicher, dass ein angemessenes Datenschutzniveau gewährleistet ist:

EU-Standardvertragsklauseln
Angemessenheitsbeschlüsse der EU-Kommission
Zertifizierungen und Verhaltensregeln
Verbindliche interne Datenschutzvorschriften

8. Speicherdauer

Wir speichern Ihre personenbezogenen Daten nur so lange, wie es für die Erfüllung der Zwecke, für die sie erhoben wurden, erforderlich ist oder wie es gesetzlich vorgeschrieben ist.

Datenart	Speicherdauer	Rechtsgrundlage
Beratungsunterlagen	10 Jahre nach letzter Beratung	Berufsrechtliche Aufbewahrungspflicht
Notarielle Dokumente	30 Jahre	Notariatsgesetz
Steuerberatungsunterlagen	10 Jahre	Steuergesetzgebung
Korrespondenz	5 Jahre nach Vertragsende	Geschäftliche Aufbewahrung
Website-Logfiles	30 Tage	Technische Erforderlichkeit

9. Ihre Rechte als betroffene Person

Sie haben verschiedene Rechte bezüglich der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten:

Recht auf Auskunft

Sie haben das Recht, Auskunft über die von uns verarbeiteten personenbezogenen Daten zu erhalten.

Recht auf Berichtigung

Sie haben das Recht, die Berichtigung unrichtiger oder die Vervollständigung unvollständiger Daten zu verlangen.

Recht auf Löschung

Sie haben das Recht auf Löschung Ihrer Daten, wenn die Voraussetzungen erfüllt sind.

Recht auf Einschränkung

Sie haben das Recht, die Einschränkung der Verarbeitung zu verlangen.

Recht auf Widerspruch

Sie haben das Recht, der Verarbeitung Ihrer Daten zu widersprechen.

Recht auf Datenübertragbarkeit

Sie haben das Recht, Ihre Daten in einem strukturierten Format zu erhalten.

Ausübung Ihrer Rechte

Um Ihre Rechte auszuüben, können Sie sich über die auf unserer Website bereitgestellten Kontaktmöglichkeiten an uns wenden. Wir werden Ihre Anfrage umgehend bearbeiten und Ihnen innerhalb der gesetzlichen Fristen antworten.

Bitte beachten Sie, dass bestimmte Rechte Einschränkungen unterliegen können, insbesondere wenn gesetzliche Aufbewahrungspflichten bestehen oder die Verarbeitung für die Erfüllung unserer beruflichen Pflichten erforderlich ist.

10. Datensicherheit

Wir haben umfangreiche technische und organisatorische Maßnahmen implementiert, um Ihre personenbezogenen Daten vor unbefugtem Zugriff, Verlust, Zerstörung oder Änderung zu schützen.

Technische Maßnahmen

• SSL/TLS-Verschlüsselung
• Firewall-Systeme
• Regelmäßige Sicherheitsupdates
• Verschlüsselte Datenübertragung
• Sichere Passwort-Richtlinien

Organisatorische Maßnahmen

• Zugriffskontrolle und -berechtigung
• Schulung der Mitarbeiter
• Datenschutz-Folgenabschätzung
• Regelmäßige Sicherheitsaudits
• Incident Response Verfahren

11. Minderjährige

Unsere Website und Dienstleistungen richten sich nicht an Personen unter 16 Jahren. Wir sammeln nicht wissentlich personenbezogene Daten von Minderjährigen unter 16 Jahren. Falls wir feststellen, dass wir solche Daten erhalten haben, werden wir diese umgehend löschen.

Besondere Situationen: In besonderen Fällen, wie etwa bei Erbschaftsangelegenheiten oder Familienberatung, können Minderjährige betroffen sein. In solchen Fällen erfolgt die Datenverarbeitung nur mit Einwilligung der Erziehungsberechtigten und unter Beachtung der besonderen Schutzbestimmungen für Minderjährige.

12. Änderungen der Datenschutzerklärung

Diese Datenschutzerklärung kann von Zeit zu Zeit aktualisiert werden, um Änderungen in unseren Praktiken oder aus rechtlichen Gründen zu reflektieren. Wir empfehlen Ihnen, diese Seite regelmäßig zu besuchen, um über den aktuellen Stand unserer Datenschutzpraktiken informiert zu bleiben.

Benachrichtigung bei Änderungen

Bei wesentlichen Änderungen dieser Datenschutzerklärung werden wir Sie durch eine Benachrichtigung auf unserer Website oder durch andere geeignete Kommunikationsmittel informieren. Die Fortsetzung der Nutzung unserer Dienste nach solchen Änderungen gilt als Zustimmung zu der aktualisierten Datenschutzerklärung.

13. Beschwerde bei Aufsichtsbehörden

Sie haben das Recht, bei einer Datenschutz-Aufsichtsbehörde Beschwerde einzulegen, wenn Sie der Ansicht sind, dass die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten gegen geltendes Datenschutzrecht verstößt.

Zuständige Behörden

In der Schweiz ist der Eidgenössische Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragte (EDÖB) die zuständige Aufsichtsbehörde. Wenn Sie in der EU ansässig sind, können Sie sich an die Datenschutzbehörde Ihres Wohnsitzlandes wenden.

Wir empfehlen Ihnen jedoch, sich zunächst direkt an uns zu wenden, damit wir Ihre Anliegen klären können.

14. Schlussbestimmungen

Diese Datenschutzerklärung ist Teil unserer Allgemeinen Geschäftsbedingungen und unterliegt schweizerischem Recht. Sollten einzelne Bestimmungen dieser Datenschutzerklärung unwirksam oder undurchführbar sein, berührt dies nicht die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen.

Unser Engagement

Wir sind dem Schutz Ihrer Privatsphäre verpflichtet und arbeiten kontinuierlich daran, unsere Datenschutzpraktiken zu verbessern. Wenn Sie Fragen, Bedenken oder Anregungen bezüglich dieser Datenschutzerklärung oder unserer Datenschutzpraktiken haben, stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.